央走清晰四方面监管重点 提防金控公司风险交叉传染

 娱乐八卦     |      2020-09-15

  本报记者 吴晓璐

  9月13日,央走印发《金融控股公司监督管理试走手段》(以下简称:《金控手段》)。《金控手段》对金融控股公司股东资质条件、资金来源和行使、资本优裕性请求、股权组织、公司治理、相关营业、风险管理体系和风险“防火墙”制度等关键环节,挑出了监管请求。

  市场人士认为,《金控手段》深化了金融控股公司准入和赓续管理,填补了监管漏洞,进一步完善了金融走业监管体系,添大了违规走为的责罚力度,有助于提防金融风险,改善金融走业营商环境,赓续升迁金融服务实体经济的能力。

  “《金控手段》最主要的是竖立了准入标准,填补监管方面的空白。”国际新经济钻研院经济走为与中国政策钻研中央主任郑磊对《》记者外示,新规将监管重点放在股东是否具有吻合监管请求的风险管理能力、财务状况和经营盈余能力,以及摸清股权组织、股东出资来源是否吻正当、公司的治理能力等方面。

  “《金控手段》从宏不悦目郑重管理的角度,以并外为基础,对金融控股公司的资本、走为和风险进走周详、赓续、穿透监管,规范经营走为,提防风险交叉传染。”中国人民银走副走长、国家外汇管理局局长潘功胜在9月14日的国务院政策例走吹风会上外示,对于金融控股公司的监管思路和重点,主要有以下四点:第一,实走市场准入管理。金融业是特许经营走业,要厉把市场准入关;第二,赓续实走金融业的总体分业经营。金融控股公司开展股权投资与管理,自己不直接从事商业性金融运动,由控股的金融机构来开展仔细金融营业,分业经营,相互自力,竖立风险“防火墙”;第三,围绕编制性风险的提防,落实重点监管内容。央走将从集团团体的视角,清晰股东资质、资本管理、公司治理、相关营业、风险阻隔等标准。主要包括,规范股东资质和股权管理,实走对金融控股公司团体的资本监管、公司治理和相关营业的监管,竖立金融控股公司同一周详的风险管理体系、完善的风险“防火墙”制度;第四,清晰监管的职责分工。金融管理部分依法遵命金融监管职责分工,对金融控股公司所控股金融机构进走监管,也就是对金融控股公司所控股的分别类型的金融机构,遵命现走的监管分工来实走监管。同时,相关部分之间竖立跨部分的做事机制,添强监管配吻合和新闻共享。

  郑磊外示,随着吾国金融走业逐渐铺开,金融环境必要赓续完善,对于民营非金融机构大量控股金融机构的情况,必要采取更添郑重的监管。同时,郑磊外示:“《金控手段》另一个重点是法律义务,不光挑高了走政责罚力度,还清晰涉嫌组成作恶的会移送相关组织依法追究刑事义务。”

  《金控手段》挑高了对违规走为的罚款金额,对于金融控股公司的发首人、控股股东、实际限制人,违规的最高罚款金额为500万元或作恶所得5倍,金融控股公司违规最高罚款金额为1000万元或作恶所得10倍。此外,涉嫌组成作恶的,将移送相关组织依法追究刑事义务。

  央走相关负责人外示,挑高违规责罚力度,有利于促进金融控股公司及相关人员竖立依法吻合规的经营和从业理念,营造公平的竞争环境,维护金融安详,珍惜公多益处。

  中国人民银走宏不悦目郑重管理局局长霍颖励在例走吹风会上透露,今后央走还会制定一些细目,包括并外细目、相关营业细目、资本细目等。

  华创证券研报认为,监管对于股权架构清亮、风险限制认识流程完善、各金融营业吻合规吻正当开展的金融控股公司是鼓励和声援的。在资本市场深化改革、金融走业必要实在声援国家产业链转型升级的大背景之下,机制健全、资本实力强、已足监管请求的金融控股公司将能更益地优化资源配置、降矮融资和经营成本、为企业和居民挑供更优质的金融服务,赓续升迁服务实体经济和社会的能力。